Tin tức

Đổi ngoại tệ ở đâu là đúng quy định pháp luật

Những vụ việc bị phạt khi đổi ngoại tệ làm hoang mang thời gian vừa qua, vậy, đổi ngoại tệ ở đâu là đúng quy định pháp luật hiện hành, bản tin thám tử tư.

Thành viên Nguyễn N H đặt câu hỏi với công ty dịch vụ thám tử hà nội sài gòn: Tôi có ngoại tệ muốn đổi sang tiền Việt, vậy tôi hỏi công ty thám tử là tôi có thể đổi ngoại tệ ở ngoài ngân hàng có được không? Pháp luật Việt Nam quy định cụ thể thế nào về việc mua bán ngoại tệ như thế nào? Người dân cần thực hiện việc đổi ngoại tệ thế nào để không bị xử phạt, để không vi phạm quy định của pháp luật, tin thám tử tư.

Trả lời câu hỏi của bạn Nguyễn N H, công ty dịch vụ thám tử Hà Nội Sài Gòn trả lời dựa trên các quy định của pháp luật như sau:
 
- Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH ngày 13/12/2005 quy định: Trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo của người cư trú, người không cư trú không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các giao dịch với tổ chức tín dụng, các trường hợp thanh toán thông qua trung gian gồm thu hộ, uỷ thác, đại lý và các trường hợp cần thiết khác được Thủ tướng cho phép.
- Thông tư số 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011, việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân được thực hiện tại các địa điểm được phép bán, mua ngoại tệ tiền mặt thuộc mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phù hợp với quy định của pháp luật. 
 
Theo Nghị định 89/2016/NĐ-CP ngày 1/7/2016, điều kiện để tổ chức kinh tế được Ngân hàng Nhà nước xem xét, cấp giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ gồm:
- Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
- Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại một hoặc nhiều địa điểm theo quy định sau: Cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên; cửa khẩu quốc tế; khu vui chơi giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp luật; văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam; khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngoài tham quan, mua sắm.
- Có cơ sở vật chất đáp ứng được yêu cầu hoạt động của đại lý đổi ngoại tệ: Có nơi giao dịch riêng biệt (phòng hoặc quầy giao dịch không gắn liền với các hoạt động kinh doanh khác, chỉ chuyên làm dịch vụ đổi ngoại tệ); nơi giao dịch phải trang bị đầy đủ các phương tiện làm việc tối thiểu bao gồm điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ.
- Nhân viên trực tiếp làm ở đại lý đổi ngoại tệ phải có giấy xác nhận do tổ chức tín dụng ủy quyền cấp, xác nhận đã được đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại tệ thật, giả.
- Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ.
- Được tổ chức tín dụng được phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ.
- Một tổ chức kinh tế chỉ được làm đại lý đổi ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng được phép và tổ chức kinh tế có thể thỏa thuận đặt đại lý đổi ngoại tệ ở một hoặc nhiều địa điểm trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính hoặc chi nhánh.
 
Vậy mời bạn tham khảo các điều trên để tiến hành đổi ngoại tệ theo quy định hiện hành, bản tin công ty thám tử và thám tử tại sài gòn (http://tham-tu.com/dich-vu-tham-tu/gia-dich-vu-thue-tham-tu-ha-noi-sai-gon) 2018./.